英国退欧对洗钱者来说是好消息吗?

wd · 2019-09-11 · 记事

洗钱丑闻再次打击了欧洲金融体系的声誉。欧盟是否有机会让世界其他国家相信,它正在加大对金融犯罪的打击力度,并修复其体系中的漏洞?

对欧洲金融监管机构来说,最近的洗钱丑闻浪潮是一个巨大的冲击,令其非常尴尬。事实是,欧洲银行对美国当局的恐惧远远超过对它们本国监管机构的恐惧。

去年,美国指出欧元区银行业存在两大洗钱问题,引发拉脱维亚的ABLV和马耳他的Pilatus破产,欧洲再也无法否认自己的缺陷。

然而,一旦丹麦银行爱沙尼亚分行2000亿欧元丑闻(这起案件使斯堪的纳维亚半岛及其他地区的银行陷入困境)的细节浮出水面,欧盟对这一问题的控制就显得更加不稳定。2013年摩根大通退出后,这起丑闻波及了两个欧盟国家——丹麦和爱沙尼亚,以及德意志银行的一名欧洲记者。

即便是现在,与丹麦、拉脱维亚和法国发生的刑事调查相比,丹麦银行的投资者更担心美国司法部的刑事调查所带来的惩罚。

在欧元区主权债务危机和随后的各种银行业危机之后,这一连串的事件再次暴露出欧盟金融架构的严重问题。

法国金融审慎监管局秘书长、欧洲银行管理局反洗钱内部委员会主席Edouard Fernandez-Bollo承认:“在反洗钱方面,欧洲人通常是好为人师,而不是虚心学习。”

这种自负与主权债务危机遥相呼应。几十年前,一个由欧洲人领导的机构——国际货币基金组织——在世界各地对发展中国家的财政政策指手画脚。由七国集团和欧盟委员会组成的金融行动特别工作组的欧洲成员国,通常乐于找出其他国家的反洗钱保护薄弱之处,从不反观自己。

前摩根大通银行家、现在的英国智库——皇家联合服务研究所金融犯罪项目负责人Tom Keatinge说:“在欧洲一些国家有一种趋势,将洗钱视为盎格鲁-撒克逊问题,事情发生在赌场式的伦敦银行业,而不是在斯德哥尔摩或塔林。”

现在真相大白了。它正再次侵蚀欧洲金融体系的声誉,使吸引投资者变得更加困难。

即使在2014年欧元区审慎银行监管职责转移至欧洲央行之后,各国的金融监管机构仍保留了反洗钱的职责。

最近的丑闻加剧了人们的担忧,即这些国家当局受到离岸金融和大银行经济利益的影响太大;他们缺乏足够的资源;而且,最薄弱的环节使脏钱能够欧盟的任何地方流动。

德国绿党议员、欧洲议会经济和货币事务委员会成员Sven Giegold表示:“根本问题在于,如果你是国家监管机构,对银行过于严苛,这是一种竞争劣势。”

欧洲现在必须恢复信心。在布鲁塞尔和法兰克福,越来越多的人意识到,欧洲大陆需要一种更具结构性的解决方案来解决洗钱问题,而不是单凭巨额罚款。

Giegold说:“目前的系统功能失调,不能通过一些有限的调整来治愈。如果你想让欧元在全球发挥作用,而又无法打击洗钱,你就显得不可信。”

与欧洲其他任何国家相比,伦敦的银行业规模之大,让人们渴望其成为干净的钱的中心。然而,英国的声望及其商店和学校,也吸引了来自世界各地的腐败官员、寡头和罪犯。金融业的规模之大,使得非法资金更容易隐藏。

据英国国家犯罪署称,英国每年都有数百亿、甚至数千亿英镑的洗钱活动。爱沙尼亚的丹麦银行可能处于全球有史以来最大的洗钱丑闻中,来自俄罗斯、英属维尔京群岛和英国的客户在非居民投资组合中所占比例最高。

去年,负责监督各国反洗钱框架的多边机构——金融行动特别工作组给英国打了一个格外高的分数——尽管反腐败活动人士对该报告提出了批评。根据国际运动组织“全球见证”的说法,金融行动特别工作组掩盖了一些根本性的缺陷,比如缺乏对高管的公诉。

此外,人们对英国框架的称赞,部分源于英国较早采纳了欧洲共同的反洗钱标准,及其在金融行动特别工作组中的影响力(金融行动特别工作组的秘书长David Lewis是英国人)。英国还通过欧洲刑警组织和其他欧洲执法机构享有特别密切的信息共享安排。

如今,英国脱离欧盟可能会让欧盟更难鼓励欧洲大陆最大的金融业(以及英国的海外领地和属地)采取负责任的行动。这种独立性对于退欧派可能是一种吸引力。然而,危险在于,这些地区以及英国对来自更广泛欧洲地区的腐败资本的吸引力变得更大。

在谈到英国反洗钱人员在英国退欧后的态度时,英国金融行为监管局专业监管主管Alison Barker坚信:“人们强烈认为,打击经济犯罪是英国长期繁荣的核心。”

英国反洗钱问题的部分原因在于,统一市场规则加大了分辨欧洲其它地区资金流入的难度,即使资金来自洗钱框架较弱的成员国。

在英国,疑欧派首相鲍里斯•约翰逊证实了反腐人士对英国退欧的担忧。他计划推出10个新的自由港,这些港口对洗钱者极具吸引力。

正是这种政策,使得活动家们开始质疑避免伦敦成为不义之财避风港的努力的诚意。

税收正义网驻布宜诺斯艾利斯研究员Andres Knobel表示:“你假装在改善,但如果你敞开一扇窗户,钱就会进来。”

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英国退欧对洗钱者来说是好消息吗?

wd · 2019-09-11 · 记事

洗钱丑闻再次打击了欧洲金融体系的声誉。欧盟是否有机会让世界其他国家相信,它正在加大对金融犯罪的打击力度,并修复其体系中的漏洞?

对欧洲金融监管机构来说,最近的洗钱丑闻浪潮是一个巨大的冲击,令其非常尴尬。事实是,欧洲银行对美国当局的恐惧远远超过对它们本国监管机构的恐惧。

去年,美国指出欧元区银行业存在两大洗钱问题,引发拉脱维亚的ABLV和马耳他的Pilatus破产,欧洲再也无法否认自己的缺陷。

然而,一旦丹麦银行爱沙尼亚分行2000亿欧元丑闻(这起案件使斯堪的纳维亚半岛及其他地区的银行陷入困境)的细节浮出水面,欧盟对这一问题的控制就显得更加不稳定。2013年摩根大通退出后,这起丑闻波及了两个欧盟国家——丹麦和爱沙尼亚,以及德意志银行的一名欧洲记者。

即便是现在,与丹麦、拉脱维亚和法国发生的刑事调查相比,丹麦银行的投资者更担心美国司法部的刑事调查所带来的惩罚。

在欧元区主权债务危机和随后的各种银行业危机之后,这一连串的事件再次暴露出欧盟金融架构的严重问题。

法国金融审慎监管局秘书长、欧洲银行管理局反洗钱内部委员会主席Edouard Fernandez-Bollo承认:“在反洗钱方面,欧洲人通常是好为人师,而不是虚心学习。”

这种自负与主权债务危机遥相呼应。几十年前,一个由欧洲人领导的机构——国际货币基金组织——在世界各地对发展中国家的财政政策指手画脚。由七国集团和欧盟委员会组成的金融行动特别工作组的欧洲成员国,通常乐于找出其他国家的反洗钱保护薄弱之处,从不反观自己。

前摩根大通银行家、现在的英国智库——皇家联合服务研究所金融犯罪项目负责人Tom Keatinge说:“在欧洲一些国家有一种趋势,将洗钱视为盎格鲁-撒克逊问题,事情发生在赌场式的伦敦银行业,而不是在斯德哥尔摩或塔林。”

现在真相大白了。它正再次侵蚀欧洲金融体系的声誉,使吸引投资者变得更加困难。

即使在2014年欧元区审慎银行监管职责转移至欧洲央行之后,各国的金融监管机构仍保留了反洗钱的职责。

最近的丑闻加剧了人们的担忧,即这些国家当局受到离岸金融和大银行经济利益的影响太大;他们缺乏足够的资源;而且,最薄弱的环节使脏钱能够欧盟的任何地方流动。

德国绿党议员、欧洲议会经济和货币事务委员会成员Sven Giegold表示:“根本问题在于,如果你是国家监管机构,对银行过于严苛,这是一种竞争劣势。”

欧洲现在必须恢复信心。在布鲁塞尔和法兰克福,越来越多的人意识到,欧洲大陆需要一种更具结构性的解决方案来解决洗钱问题,而不是单凭巨额罚款。

Giegold说:“目前的系统功能失调,不能通过一些有限的调整来治愈。如果你想让欧元在全球发挥作用,而又无法打击洗钱,你就显得不可信。”

与欧洲其他任何国家相比,伦敦的银行业规模之大,让人们渴望其成为干净的钱的中心。然而,英国的声望及其商店和学校,也吸引了来自世界各地的腐败官员、寡头和罪犯。金融业的规模之大,使得非法资金更容易隐藏。

据英国国家犯罪署称,英国每年都有数百亿、甚至数千亿英镑的洗钱活动。爱沙尼亚的丹麦银行可能处于全球有史以来最大的洗钱丑闻中,来自俄罗斯、英属维尔京群岛和英国的客户在非居民投资组合中所占比例最高。

去年,负责监督各国反洗钱框架的多边机构——金融行动特别工作组给英国打了一个格外高的分数——尽管反腐败活动人士对该报告提出了批评。根据国际运动组织“全球见证”的说法,金融行动特别工作组掩盖了一些根本性的缺陷,比如缺乏对高管的公诉。

此外,人们对英国框架的称赞,部分源于英国较早采纳了欧洲共同的反洗钱标准,及其在金融行动特别工作组中的影响力(金融行动特别工作组的秘书长David Lewis是英国人)。英国还通过欧洲刑警组织和其他欧洲执法机构享有特别密切的信息共享安排。

如今,英国脱离欧盟可能会让欧盟更难鼓励欧洲大陆最大的金融业(以及英国的海外领地和属地)采取负责任的行动。这种独立性对于退欧派可能是一种吸引力。然而,危险在于,这些地区以及英国对来自更广泛欧洲地区的腐败资本的吸引力变得更大。

在谈到英国反洗钱人员在英国退欧后的态度时,英国金融行为监管局专业监管主管Alison Barker坚信:“人们强烈认为,打击经济犯罪是英国长期繁荣的核心。”

英国反洗钱问题的部分原因在于,统一市场规则加大了分辨欧洲其它地区资金流入的难度,即使资金来自洗钱框架较弱的成员国。

在英国,疑欧派首相鲍里斯•约翰逊证实了反腐人士对英国退欧的担忧。他计划推出10个新的自由港,这些港口对洗钱者极具吸引力。

正是这种政策,使得活动家们开始质疑避免伦敦成为不义之财避风港的努力的诚意。

税收正义网驻布宜诺斯艾利斯研究员Andres Knobel表示:“你假装在改善,但如果你敞开一扇窗户,钱就会进来。”